La composición de aplicaciones financieras colaborativas

Perfil de CODA

Fundada en 1979, y con su oficina matriz en el Reino Unido, CODA Group es un especialista en sistemas de gestión de finanzas y parte de l grupo CODASciSys plc. que cotiza en bolsa (AIM: CSY). Después de una serie de cambios que se iniciaron a finales de la década de los 90 cuando fue adquirida y luego vendida por Baan a Science Systems, y posteriormente a principios del 2000, CODA cambió su nombre a CODASciSys. (Véase Baan Posts $236 Million Loss and Sells Off Coda for Nearly $40M Less Than It Paid). El grupo ofrece una amplia gama de productos y servicios diseñados para cubrir las necesidades de los departamentos de contabilidad y finanzas. Su oferta comprende sistemas de finanzas, contabilidad y adquisiciones ligados a un juego complementario de aplicaciones que apoyan los procesos financieros, analíticos y de reporte en toda la organización, por medio de planificación, creación de presupuestos, consolidación, reportes y analítica. También abarca la gestión de control de procesos y conformidad. Sus sistemas tradicionales de transacciones son aplicaciones que mejoran la contabilidad, la adquisición, la gestión de activos y el comercio electrónico a lo largo (y más allá) de toda la empresa usuaria, que generalmente está diversificada.

Últimamente, el vendedor se ha expandido a una gama de herramientas de inteligencia comercial (BI), planificación, previsión, y consolidación integradas para proporcionar una imagen más completa y casi en tiempo real de las finanzas, rendimiento y oportunidades de la organización usuaria. Entre estas aplicaciones complementarias, que se explicarán con más detalle en esta serie de artículos, hay una gama de nuevas aplicaciones colaborativas que racionalizarán y automatizarán los procesos comerciales clave, tales como el cumplimiento de las regulaciones, el cierre financiero de final de periodo y los programas de responsabilidad corporativa.

Actualmente CODA emplea a más 550 personas en todo el mundo y proporciona ventas, servicio y soporte en todo el mundo a través de sus oficinas en 11 países. Tiene una red de socios cuidadosamente seleccionada en otros 17 países para proporcionar servicios de implementación, capacitación y soporte a más de 2,500 clientes en más de 100 países. De su número total de empleados, alrededor de 170 están en investigación y desarrollo (R&D), 60 en soporte (15 de ellos en los EE. UU.) y 110 en consultoría. Su base de clientes mundial incluye organizaciones medianas y grandes que se encuentran en diversos sectores de la industria, tales como seguros, envíos, transporte y logística, venta al menudeo, banca y finanzas, servicios profesionales y el sector público. Aunque las ventas al menudeo es uno de los sectores más fuertes de CODA en el Reino Unido, las compañías de finanzas y de transportes y envíos son usuarios frecuentes en Norte América.

CODA Financials, Inc., que se encuentra en Manchester, New Hampshire (EE. UU.) es parte de CODA Group; con presencia en los Estados Unidos y Canadá desde 1988, CODA Financials tiene una larga historia de ayuda a los departamentos de finanzas a resolver problemas complejos donde las cuestiones de escala o alto volumen de transacciones, confiabilidad y rendimiento son de gran importancia. Aunque quizás muchas personas no hayan oído hablar de CODA, muchas han oído de algunas de las organizaciones mundiales, de alto rendimiento (blue chip) que están usando los productos y servicios de CODA para apoyar a sus empresas. CODA tiene más de 250 clientes en Estados Unidos y Canadá, incluyendo a Booz-Allen & Hamilton, Maher Terminals, Texas Pacific Group, Lin TV, Pan-American Life Insurance y Reno Depot, que han delegado sus requerimientos de inteligencia financiera en CODA. Globalmente, y en algunos sectores industriales, sus clientes incluyen a IKEA en las ventas al menudeo, AMBAC Assurance Corporation en los servicios financieros, la Central Ohio Transit authority (COTA) en transporte y logística y el Fashion Institute of Design and Merchandising en educación.

Fortalezas de CODA

Un atributo clave de la oferta de CODA son sus características “múltiples”. Puede manejar múltiples compañías, monedas, idiomas y planes contables en una sola instancia o base de datos de un producto. Así, su arquitectura de libro mayor único o “unificado”, que procesa y mantiene los datos financieros de la compañía usuaria en un solo libro y en tiempo real, elimina la necesidad de las actualizaciones por lotes tradicionalmente prolongadas y tardadas entre los diferentes libros de contabilidad. En consecuencia, siempre se mantiene una posición financiera prácticamente en tiempo real y todo el libro mayor (GL) siempre estará balanceado. Adicionalmente, la capacidad Multiple Dimensional “Flexchart” admite hasta ocho segmentos de clave de cuenta de ocho variables, lo que permite un seguimiento de ingresos y gastos con alto grado de detalle. Las funciones Hierarchies and Account Groups agregan “corridas” virtualmente ilimitadas para cubrir las necesidades de búsqueda, creación de reportes y profundización.

Adicionalmente, las soluciones colaborativas y de análisis CODA complementarias fueron diseñadas para integrarse sin problemas con aplicaciones de CODA y de otros sistemas de operación de punta para aprovechar las inversiones existentes en tecnología de la información (TI). Cada vez con más frecuencia, las soluciones también se usan para enfrentar los complejos requerimientos de compañías que necesitan compartir información de manera inteligente con socios, clientes y proveedores. Además, las interfaces “de fácil actualización” subrayan la visión técnica que tiene el vendedor por la integración. Por ejemplo, las interfaces del programa de aplicaciones (API) de CODA “desacoplan” las aplicaciones fuente y alimentadoras, permitiendo de ese modo actualizar los sistemas sin tener que reestructurar las interfaces. La personalización de formatos y reportes creados en las aplicaciones se conservan durante las actualizaciones.

Finalmente, la arquitectura del producto abierta y basada en estándares admite múltiples plataformas, herramientas de reporteo de terceros, integración segura con Microsoft Office y lenguaje extensible de marcas (XML) e integración de servicios Web. A principios de 2005, Microsoft Corp. y CODA anunciaron una alianza de varios años para que CODA pueda entregar una gama de soluciones de contabilidad financiera, administración, análisis y control que aprovechen la plataforma Microsoft. Además de la línea actual de productos de gestión financiera de CODA para la plataforma Microsoft, las versiones de la siguiente generación de soluciones de análisis y control de procesos de la compañía –incluyendo CODA-Analytics y CODA-Intelligence para la gestión del rendimiento corporativo (CPM) y CODA-Control para la gestión de procesos que se ajusta a las regulaciones– se construirá usando tecnología Microsoft. Entre éstas se encuentran los productos y tecnologías Microsoft .NET Framework, Structured Query Language (SQL) Server 2005 Integration Services and Analysis Services, Microsoft Office System, Windows Server 2003 y SharePoint Portal. CODA sostiene que la alianza le ayudaría a entregar soluciones que permitirán que las empresas analicen, controlen y exploten las dinámicas comerciales cambiantes y obtengan mayor valor de sus inversiones en sistemas financieros. Al aprovechar la plataforma Microsoft, CODA promete entregar mayor valor al cliente con soluciones que son mucho más fáciles de usar, implementar y mantener, y que ayudarán a reducir los costos de propiedad e integración.

La alianza entre CODA y Microsoft se agrega al anuncio de finales de 2004 que resaltó el apoyo de CODA al nuevo Centro de Desarrollo Microsoft en Dinamarca. CODA fue el primero socio vendedor independiente de software (ISV) de Microsoft en aprovechar el centro para desarrollar, diseñar y mejorar soluciones que usan los últimos avances de la plataforma Microsoft. Los diseños de arquitectura de diseño resultantes ahora incluyen nuevas tecnologías enfocadas a mejorar el rendimiento y la capacidad de uso del cliente, además de acelerar el tiempo de comercialización de CODA con su nueva arquitectura. Las nuevas tecnologías incluyen:

• Information Bridge Framework (IBF). Permite que los datos de los sistemas de línea de negocio (LOB), como puede ser CODA-Financials) aparezcan dentro de Microsoft Office Suite y sistemas relacionados que usan la tecnología MS Office (tales como CODA Collaborative Control e Control y CODA XL).
  
  
• Microsoft BizTalk Server 2004. Los ingenieros de Microsoft ayudaron al equipo de CODA a entender la difícil integración de BizTalk en las aplicaciones de CODA, facilitando las complejas integraciones comerciales secundarias en estrella.

También parece haber un compromiso con las tecnologías de Microsoft; por ejemplo, las soluciones analíticas como Analytic Explorer y CODA Intelligence explotarán los servicios de integración, de análisis y de reporteo de SQL Server 2005, mientras que las soluciones de automatización de procesos y modelado como CODA-Control explotarán las tecnologías Microsoft Office más recientes. Sin embargo, otras soluciones de transaccionales de CODA para la gestión financiera admiten muchas otras plataformas y configuraciones, que incluyen OpenVMS (Sistema de Memoria Virtual), IBM iSeries (AS/400), UNIX, código abierto, cliente/servidor, tecnologías Web y servicios Web (sin imponerle al cliente la opción entre configuraciones cliente/servidor y basadas en la Web). En cuanto a servidores de aplicaciones, con la opción de Microsoft SQL Server, las plataformas de base de datos Oracle, IBM DB2/400 o Sybase y la opción de Windows Server, UNIX (versiones HP UX, Sun Solaris y IBM AIX) y los sistemas operativos (OS) IBM iSeries, los servicios de aplicación proporcionan y satisfacen las reglas, seguridad y validación comerciales. El servidor de aplicación incluye un solo punto de mantenimiento para usuarios, papeles, reglas comerciales, validación de cuentas, estructuras de reporte de “corridas”, detalles de archivos maestros, reglas de publicación de documentos, plantillas de búsqueda, pagos, cotejo, etc. El sistema cuenta con un motor financiero escalable que puede aceptar entre decenas y miles de conexiones concurrentes con un servidor Web centralizado.

Por otro lado, al aprovechar el lenguaje extensible de marcas (XML) y el protocolo de control de transmisiones/protocolo de Internet (TCP/IP), los servidores Web (que pueden ser Apache de código abierto corriendo en UNIX/IBM iSeries/Linux o Microsoft Internet Information Server [IIS] corriendo en Windows) permiten un envío escalable de las funcionalidades CODA hacia un navegador Web e interfaces de usuarios (UI) habilitadas para servicio Web y también sirven como portales de integración. Permiten una operación intuitiva, a la medida y sin importar la ubicación. Las modificaciones se guardan como documentos XML independientes y por lo tanto son ”fácilmente actualizables” ya que las adaptaciones se conservan en actualizaciones futuras. Además, el uso de lenguaje de marcas de hipertexto (HTML) sobre protocolos de transferencia de hipertexto (HTTP) /HTTP seguro (S-HTTP) permite un acceso con ventanas múltiples basado en un navegador para completar la funcionalidad CODA, así como una presentación de configuración centralizada del ambiente del escritorio del usuario y un perfil de utilización sin clientes instalado por medio de una conexión intranet segura. Por otra parte, CODA-Portal proporciona una plataforma común para visualizar datos CODA vivos y datos que no pertenecen a CODA publicados como documentos Web.

Finalmente, el acceso programático a los servicios de aplicación CODA están disponibles por XML; servicios Web, Java, Microsoft.NET o cargas tradicionales por lotes. Sin importar la tecnología aplicada, ésta debe seguir las mismas reglas de seguridad, validación y comercio de CODA. La aproximación, que es compatible con Microsoft .NET y Java 2 Enterprise Edition (J2EE) (Véase Understand J2EE and .NET Environments Before You Choose), intenta asegurar la integración a través del firewall, así como una integración no dependiente de plataformas y dispositivos. Asimismo, las rutinas de integración son independientes de la versión del servidor CODA, mientras que hay una carga tradicional por lotes de datos históricos/sistema heredado.

A pesar de la naturaleza naciente de la tecnología y de los retos relacionados con ella, los servicios Web han estado ofreciendo con mayor frecuencia beneficios de alto nivel a las empresas que se suscriben a CODA y a Microsoft:

• Comunicación aplicación a aplicación (A2A) a través del firewall. Proporciona un método de comunicación seguro a través de una conexión S-HTTP estándar. Actualmente, las aplicaciones empresariales pueden comunicarse con diferentes ubicaciones y redes sin necesidad de vínculos dedicados muy caros.
  
  
• Integración común a través de plataformas, vendedores y dispositivos. Debido a que los servicios Web han sido adoptados y admitidos por una gran variedad de proveedores de tecnología como Microsoft, Oracle, IBM, Sun y vendedores de código abierto (Véase Liberty Alliance versus WS-I; J2EE versus. .NET; Overwhelmed. YET?). Como resultado, las empresas pueden estar seguras de que un enfoque de integración común puede emplearse para proporcionar mayores niveles de protección a la inversión y reuso de recursos y habilidades, a pesar de las diferentes políticas TI usadas por la compañía y por sus socios comerciales.
  
  
• Rápido desarrollo de aplicaciones. Las herramientas de desarrollo de aplicaciones modernas están diseñadas para aceptar o "consumir" servicios Web y reducen en gran medida el requerimiento de la codificación de programas para desarrollar aplicaciones comerciales funcionalmente ricas. Esto generalmente se traduce en costos significativamente menores al desarrollar, probar y dar soporte a las aplicaciones que se construyen de esta manera. También puede permitir plataformas más flexibles y ligeras para que las organizaciones respondan a las cambiantes necesidades comerciales y condiciones del mercado.
  
  
• Costos reducidos de implementación e integración de software. Los servicios Web proporcionan un marco para integrar las aplicaciones existentes en plataformas existentes y usar la conectividad de red existente en la World Wide Web (WWW). El desacoplamiento de las aplicaciones significa que los componentes discretos se pueden actualizar y modificar, y que los cambios mayores al código no tendrán efecto sobre las otras aplicaciones empresariales.

Por estas razones, la arquitectura de producto de CODA puede perfectamente expresar a la flexibilidad tanto en términos de la plataforma, como puede ser el permitir varias opciones para bases de datos, servidores de aplicación, servidores Web e interfaces; y el modo de implementación, en el que los usuarios pueden mezclar y combinar navegadores Web, escritorios cliente Office y otras aplicaciones personalizadas para el cliente. El sistema también se puede adaptar y respaldar, debido a la presentación y diseño de pantalla dirigida por datos. Las modificaciones a la pantalla y a la UI se almacenan por separado desde los formatos proporcionados por CODA, mientras que las hojas con efecto de cascada promueven la adopción de estilos especiales “hechos en casa". En otras palabras, las UI están desacopladas de la versión CODA actual. Los menores costos de mantenimiento no son típicas tampoco, ya que el GL unificado no requiere actualizaciones d elote, debido al punto de mantenimiento único para las estructuras de seguridad, reglas y reporte, etc. Finalmente, debido a que está basado en estándares (lo cual no es necesariamente exclusivo de CODA) presagia una buena protección del rendimiento de la inversión (ROI), debido a las habilidades de desarrollo comúnmente disponibles estándares.

Por lo tanto, no es sorprendente que CODA haya logrado utilidades de operación récord (un incremento de 18.5%) de $14 millones de dólares en 2004 ($4.4 millones antes de la amortización de la plusvalía comercial). Aunque los ingresos cayeron ligeramente para el periodo total ah $130.4 millones de dólares estadounidenses, el último trimestre del año mostró un marcado repunte, una tendencia que ha continuado durante el primer semestre de 2005. Los ingresos por licencias mostraron un crecimiento general cuando se les compara con los de 2003 (un incremento de 3% a $19.0 millones de dólares estadounidenses, y con un número récord de "licencias simultáneas” vendidas en 2004), con una mejora importante en la última parte de 2004. Mantenimiento también siguió avanzando (un incremento de 2.4% a $40.8 millones de dólares estadounidenses), que refleja la confianza continua de los clientes de CODA. Sin embargo, los productos más recientes de CODA requieren menos tiempo de implementación, lo que ha reducido ligeramente los ingresos obtenidos por asesorías. El vendedor continúa con su alta inversión en R&D que totaliza alrededor del 20% de sus ingresos totales. CODA espera poder mantener su enfoque en la entrega de soluciones a presidentes de finanzas (CFO) y otros funcionarios de nivel C para ayudarles a controlar y reducir los costos financieros y enfrentar los incesantes requisitos de cumplimiento dentro de sus empresas.

El producto financiero dominante

Durante 2004, CODA lanzó CODA-Fiancials versión 10, su software de gestión financiera de nueva generación que usa servicios Web y tecnología analítica modernos para racionalizar los procesos financieros clave, tales como proporción entre compras y pagos, proporción entre órdenes de venta frente y efectivo y administración de gastos. Aparentemente, fue el lanzamiento más completo del sistema de CODA hasta la fecha, el cual representa 18 meses de esfuerzo de desarrollo por parte del vendedor. También muestra que CODA sigue siendo una de las pocas compañías de software orientado a las finanzas que puede invertir seriamente en el desarrollo de nuevo software.

A pesar de ser una importante aplicación nueva, los usuarios existentes de CODA-Financials deberían poder aprovechar el nuevo lanzamiento por medio de un sencillo proceso de actualización que no requiere trabajo de re-implementación importante. Adicionalmente, CODA espera que las mejoras a las capacidades de navegación y reporte, sus capacidades de análisis integradas y la continuidad proporcionada al mantener la familiar apariencia de las versiones anteriores hará que el cambio a la versión 10 sea una verdadera actualización para los clientes existentes y una opción obvia para los clientes potenciales. Las principales mejoras de la versión 10 incluyen navegación y reporte analítico en línea mejoradas; automatización mejorada de los procesos de la oficina de gestión para enfrentar cuestiones de cumplimiento, y una funcionalidad avanzada basada en un navegador para el ahorro de costos por medio de la centralización o de servicios compartidos y soporte para el comercio electrónico. También promete tableros que se pueden personalizar, capacidades de navegación de datos y analítica superior para mejorar la gestión del rendimiento y el monitoreo del cumplimiento, así como extensibilidad para permitir una fácil integración y uso más allá de la función de finanzas.

CODA-Financials versión 10 es el corazón de la suite Financial Intelligence de software integrado ofrecido por CODA. Sus características van de la administración de transacciones financieras, pasando por el manejo de procesos financieros estándar en toda la organización y la creación de reportes relacionados hasta planificación, creación de presupuestos y analítica sofisticados. Por lo tanto, proporciona la infraestructura y aplicaciones necesarias para implementar un sistema CPM más completo, y por lo tanto ayuda al departamento de finanzas a entregar de manera más eficiente un mejor soporte para la toma de decisiones en toda la empresa.