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Comment les solutions logicielles One de vendeur étudier les problèmes particuliers du secteur des assurances

Écrit par : Predrag Jakovljevic
Date de publication : juillet 18 2013

Dans un effort pour s'imposer dans le secteur de l'assurance   comme un fournisseur leader de solutions logicielles, Callidus Software , un San Jose, en Californie (États-Unis) basée fournisseur des ventes de gestion de la performance (SPM) et gestion d'incitation entreprise solutions (EIM), a lancé une gamme de produits pour répondre aux problèmes particuliers que des compagnies d'assurance doivent composer avec régulièrement. Pour plus d'arrière-plan, s'il vous plaît voir Comment Sociétés d'assurance peuvent conserver et récompenser les vrais producteurs?

Alors quelle est la solution alors?

Logiquement, une suite de solution unifiée qui fournit administration de producteur, la gestion d'incitation et d'analyse emballés à un seul endroit serait idéal. Un tel système devrait fournir dans les deux sens, des vues à 360 degrés de renseignements sur le producteur vital (comme les données démographiques détaillées, les contrats et les titres), ce qui est essentiel pour les transporteurs s'ils sont à fournir le niveau de service maximum aux producteurs. En outre, la capacité de modifier rapidement les hiérarchies et les calendriers de paiement contractuels permettrait d'assurer que les producteurs sont payés correctement et à temps, ainsi que les motiver pour appropriée cross et up-selling des groupes de produits. La suite devrait même présenter assez sophistiqué pour gérer les nombreux types de hiérarchies nécessaires pour les agents à la fois captifs et non captif, ce qui est nécessaire pour les entreprises d'assurance qui ont deux types de producteurs.

Une étroite intégration entre les systèmes de gestion de production EIM de contrepartie et devrait fournir

  • réduit les coûts pour les transporteurs qui desservent les producteurs, en regroupant plusieurs     points d'administration (qui est, les hiérarchies, les diplômes, et autres producteurs     information);
  • meilleur aperçu et une analyse sur la façon de maintenir de façon optimale producteur     des relations fondées sur la productivité et la performance producteur, ce qui améliore     la part de marché d'une manière plus rentable;
  • plus rapide sur l'embarquement et une précision accrue de paiement, grâce à une seule     point d'administration unique pour la production et la gestion d'incitation, et
  • réduit l'exposition de la conformité en regroupant plusieurs systèmes hérités     et des points d'administration, et en fournissant un seul audit historique     sentier de données sur les producteurs.

Enfin, un nice-to-have trait serait si une solution pourrait   fournir les capacités supérieures à la fois sur la demande et sur site pour un meilleur rapport coût-efficacité,   souplesse, et le temps de la valeur pour les préférences de chaque client. Certains   avantages potentiels d'un tel système cohérent à l'administration au jour le jour   des producteurs d'assurance peuvent être mises en correspondance avec les trois phases de SPM (voir Comment Sociétés d'assurance peuvent conserver et récompenser les vrais producteurs? ). D'une part, les avantages de la phase de planification doivent provenir d'un processus d'affaires rationalisé pour les nouveaux producteurs sur l'embarquement, ainsi que par le soutien au processus d'autorisation via connecté fournisseurs de services d'octroi de licences d'assurance. En outre, les prestations devraient être vue de la mise en œuvre de nouvelles hiérarchies de contrat et le calendrier des paiements plus facilement, de sorte que les objets avec les «Date effective» balises permettent une piste de vérification et des mises à jour à tout moment.

Les avantages découlant de la phase d'exécution devrait inclure une diminution du coût des canaux de distribution de service de l'information de producteur centralisée et l'intégrité des données. Cela se ferait en imposant la validation des données et en fournissant une piste d'audit, où notifications automatiques des licences expirées, rendez-vous, la formation continue et les contrats seraient envoyés pour avertir les utilisateurs. Les prestations devraient également être vus à partir des informations d'identification validées durant le processus de calcul des commissions lorsque la solution est intégrée à un système EIM, comme Callidus     TrueComp . Si l'on ajoute une visibilité constante de ce qui précède mix-ce que c'est une vue à 360 degrés de toutes les données de production (qui inclut des informations telles que les nominations, la démographie, les contrats, la formation continue, les diplômes, les licences et les calendriers de paiement), le résultat final devrait d'augmenter la fidélité des producteurs indépendants et captive (en raison de l'amélioration du service fourni par le transporteur). En outre, le transporteur peut analyser les performances du producteur plus efficace.

éléments TrueProducer Callidus

Le Callidus TrueProducer d' logiciel vise à diminuer le coût des canaux de distribution de service et rationaliser l'administration de producteurs en vue d'améliorer la rétention de l'agent et de donner aux producteurs le meilleur service possible. Le produit est le résultat d'une vaste expérience de Callidus avec les clients dans les services financiers et de l'assurance. Cinq des onze plus grandes compagnies d'assurance et six des dix plus grandes banques des États-Unis sont des clients de Callidus Software.

La suite, visant à gérer les canaux de compagnies d'assurance, offre six modules qui permettent collectivement transporteurs de gérer plus facilement l'administration au jour le jour de leurs producteurs dans un seul système, ainsi que pour fournir une meilleure rémunération capacités (telles que les hiérarchies, offres spéciales, des avances complexes et la gestion de la dette) généralement pas nécessaires dans d'autres industries. En outre, ce sont des outils stratégiques pour la direction générale. Ils permettent aux dirigeants de comprendre l'activité globale du canal, pour suivre et analyser la rentabilité à travers la chaîne de distribution, et de mieux planifier et optimiser leurs stratégies de distribution. Les modules comprennent TrueProducer

  1. Démographie , qui contient tous les renseignements personnels des producteurs     (Voir Comment     Sociétés d'assurance peuvent conserver et récompenser les vrais producteurs? )
  2. diplômes -pour automatiser le processus d'acquisition des titres de compétences juridiques     pour un producteur. Le module gère les licences, rendez-vous, et continue     l'éducation, et fournit en temps réel l'état des lettres de créance au TrueComp de Callidus     ou d'autres systèmes tiers.
  3. contrats de producteurs , de gérer les relations de paiement aux producteurs     et les barèmes de taux. Les barèmes de taux peuvent être créés et mis à jour "à la demande" avec workflow d'approbation, tandis que le produit dispose d', un utilisateur de sur le Web simplifié        (UI) pour le représentant du service à la clientèle (RSE) niveau de l'interface     utilisateurs.
  4. Financement et dette -pour automatisé et de gestion ad hoc de la dette du producteur.     Le système prend en charge plusieurs types de dette et offre une vue sur la dette à l'entreprise-,     producteurs, ou au niveau politique.
  5. 360 degrés Producteur View , comme un système consolidé record de producteur     informations. Le module peut gérer les canaux, les entreprises et les producteurs individuels     (Quoique tout segmenter les entreprises et les individus). Utilisé comme un portail self-service,     les utilisateurs peuvent maintenir leur profil et leurs préférences. Le module est également intégré     avec des rapports de Callidus et produits de règlement des différends.
  6. Rapports d'assurance et Analytics , offre aux utilisateurs des rapports et des tableaux de bord assurance spécifiques pour Callidus       TrueInformation et Calldus TrueAnalytics . Le module s'étend Callidus TrueComp de        Datamart et offre des rapports prédéfinis pour les producteurs et le personnel interne, et     tableaux de bord avec indicateurs clés de performance assurance (KPI) et des alertes.

Comment tout s'emboîte à l'intérieur de SPM de Callidus pour Insurance Suite

Comme déjà indiqué, l'offre sur le marché de l'assurance de Callidus offre une intégration avec le logiciel de TrueComp de Callidus et d'autres applications d'entreprise de tiers, y compris l'accès à l'indemnisation, la résolution des conflits, l'analyse et la communication des données. Pour répondre aux besoins des administrateurs de producteurs, gestionnaires financiers, et des forces de vente (producteurs), Callidus offre un certain nombre de modules au sein de sa suite SPM pour l'assurance. À savoir, pour la phase de planification, TrueProducer de Callidus offre un processus d'embarquement automatisé, TrueComp Modélisation permet de créer des prévisions de production plus précises, et TrueAnalytics offre de meilleures perspectives en termes de productivité des producteurs.

Pendant la phase d'exécution, les actes de TrueProducer comme un portail self-service pour les producteurs et offre une intégration à la troisième licence de fête et de systèmes de gestion des informations d'identification, tandis que TrueComp effectue habituellement des calculs et des paiements d'incitation plus précis. Quant à la visibilité et à la transparence, TrueProducer offre une vue constante de renseignements sur le producteur. La combinaison de TrueComp et TrueProducer fournit des rapports de paiement aux producteurs vérifiables, tandis que TrueAnalytics analyse le rendement des producteurs.

solutions de TrueProducer Callidus de class="articleText">

Alors que le marché des applications EIM et SPM est toujours grande ouverte pour les vendeurs (qui donne à tous les fournisseurs de génériques et horizontale la possibilité de s'implanter dans celui-ci), des solutions spécifiques à l'industrie comme TrueProducer de Callidus ne sont pas seulement rafraîchissant -ils ont mis la barre à une nouvelle concurrence. Pour être juste, Synygy a longtemps fait valoir son expertise dans le secteur de l'assurance soins de santé (qui est, dans le calcul des commissions difficiles sur les prescriptions de médicaments). Mais la demande du fournisseur a souvent plus à voir avec le conseil savoir-faire de son personnel, et non pas sa logiciels préemballés avec des rapports germane, KPI , et ainsi de suite. Les autres joueurs MIE devront décider où certaines industries de jalonner un claim, puis développer des solutions aussi vives.

grandes et moyennes compagnies d'assurance dans les secteurs de la vie, la santé et IARD en Amérique du Nord et en Europe, ainsi que ceux avec de grandes chaînes de distribution indépendants ou agents exclusifs, doit évaluer et examiner TrueProducer de Callidus . Cela est particulièrement vrai pour les entreprises qui s'appuient encore sur une combinaison de systèmes hérités inflexibles et des tableurs embêtants pour les régimes de rémunération incitatifs complexes. Ces entreprises devraient opter pour des applications packagées pour améliorer la rapidité, la précision et la visibilité des commissions, primes et autres paiements aux producteurs. Cette option est particulièrement recommandée si ces entreprises sont soumises à la conformité réglementaire et de contrôle, puisque aucun transporteur ne voudrait être capturés à l'aide d'un agent non licencié.

Pratiquement toutes les entreprises devraient rechercher des moyens plus faciles de faire des affaires avec leurs producteurs et assurer une interaction en douceur avec eux les bases d'un avantage concurrentiel durable et une croissance rentable. Alors que TrueProducer est un tout nouveau produit, avec seulement quelques premiers clients (ce qui implique qu'il pourrait y avoir des ramifications en raison de l'immaturité de la solution), adopteurs précoces pourrait "monter la barre» pour l'amélioration des relations transporteur producteurs et les modèles commerciaux mutuellement bénéfiques par rapport à leurs pairs retardataires.

clients de Callidus existants devraient vérifier les produits et services (y compris les versions sur la demande) a récemment dévoilé et considérer la valeur potentielle des add-ons. Ces clients ont eu recours à TrueComp pour gérer les calculs délicats et couches rémunération, les définitions de territoire douanier, les canaux de vente multiniveaux, la gestion non standard roll-ups, les unités d'affaires sur les différents calendriers ou des périodes de paie, etc Bien TrueProducer est indépendant de TrueComp (ce qui signifie qu'il peut être déployé de manière autonome), logiquement, cela fonctionne mieux dans Callidus Cadre de Business Process . Il fournit également des améliorations aux règles TrueComp et de pipeline (la dette) de gestion. Comme mentionné précédemment, la solution comprend certains rapports et améliorations analytiques pour TrueInformation et TrueAnalytics.

Il va sans dire que les clients potentiels devraient exiger des références de contester les vendeurs MIE en ce qui concerne leur taille et le secteur qu'ils desservent. En outre, les fournisseurs doivent démontrer des compétences du personnel dans les grandes entreprises d'intégration de systèmes, ainsi que de fournir une formation et un soutien pour le transfert de connaissances approfondies au personnel de l'entreprise utilisatrice. En outre, les fournisseurs EIM devraient être testés sur leur gestion des régimes de rémunération les plus complexes, éventuellement en utilisant des données mock-up (ressemblant étroitement à la réalité) à partir des systèmes d'un utilisateur potentiel. Pour des recommandations générales, voir Sizing le Opportunity-Et d'Incentive Management Enterprise les défis à venir .

Ceci conclut la série Comment Sociétés d'assurance peuvent conserver et récompenser les vrais producteurs?

 
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